Inwestycje i ubezpieczenia

Kwestie finansowe należą do tych najistotniejszych w naszym życiu i z tego względu wymagającą rozwagi oraz perspektywicznego myślenia, dlatego warto, by w ich organizacji brał udział profesjonalny ekspert finansowy. Sprawdź, jak wygląda nasza oferta w tym zakresie.

Dobre wybory inwestycyjne

Ekspert finansowy partneruje w kwestiach dotyczących inwestycji od momentu wyboru do dopełnienia formalności. Z myślą o realizacji zamierzeń naszych Klientów:

  • umawiamy się na spotkania w dogodnych dla nich terminach,
  • przedstawiamy wady i zalety poszczególnych możliwości,
  • ułatwiamy wybór, udzielając szczegółowych wyjaśnień i odpowiadając na pytania,
  • pomagamy dopełnić formalności.

Nasza asysta jest kompleksowa.

Popularne inwestycje rzeczowe

Przedmiot inwestycji rzeczowych ma charakter materialny. Do najpopularniejszych należą:

  • inwestycje produkcyjne – w nieruchomości,
  • inwestycje lokacyjne – w kruszce szlachetne, numizmatykę, dzieła sztuki, zabytki.

Te ostatnie pozwalają nie tylko pozyskiwać środki finansowe, ale także spełniać życiowe pasje, na przykład kolekcjonerskie. Wiążą się też z pewnym prestiżem.

Wiodące inwestycje finansowe

Ich z kolei przedmiotem są:

  • lokaty bankowe – pozwalające na wstępie określić stopę zwrotu oraz czas depozycji środków. Zysk jest pewny, a kapitał chroniony,
  • lokaty strukturyzowane – mają dużo wyższy potencjał finansowy z równoczesną gwarancją kapitału,
  • akcje,
  • obligacje,
  • udziały kapitałowe w innych przedsiębiorstwach,
  • udzielanie pożyczek długoterminowych innym firmom.

Poszczególne formy inwestycji różnią się płynnością środków, horyzontem czasowym, a także poziomem ryzyka. Za każdym razem dobieramy je indywidualnie do planów Klienta.

Wartościowe ubezpieczenia

Ubezpieczenia stanowią dodatkową gwarancję. Wyróżniamy wśród nich:

  • I dział ubezpieczeń, obejmujący ubezpieczenia: na życie (tradycyjne i związane z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym), posagowe, zabezpieczające dzieci, rentowe, chorobowe i wypadkowe. Masz do wyboru:
  • ubezpieczenie na życie (grupowe, wypadkowe, z rentą),
  • bezterminowe ubezpieczenie na życie,
  • terminowe ubezpieczenie na życie,
  • ubezpieczenie kapitałowe,
  • ubezpieczenie ze zwrotem wpłaconych składek,
  • ubezpieczenie z malejącą sumą ubezpieczenia.
  • II dział ubezpieczeń: majątkowe oraz niektóre spośród ubezpieczeń osobowych (chorobowe i NNW). Możesz zdecydować się na:
  • ubezpieczenie domu,
  • ubezpieczenie mieszkania,
  • ubezpieczenie mienia domowego,
  • ubezpieczenie od kradzieży/włamania,
  • ubezpieczenie OC najemcy.

Dopasujemy rodzaj ubezpieczenia do Twojego stylu życia i potrzeb. Nasz ekspert finansowy podpowie, kiedy możesz wybrać podstawowy wariant, a kiedy pakiet rozszerzony:

  • z ubezpieczeniem NW w życiu prywatnym (wtedy Ty i Twoi bliscy jesteście zabezpieczani przez efektami niechcący spowodowanych szkód),
  • w wersji all risk (w tej opcji odszkodowanie będzie Ci wypłacone, niezależnie od przyczyny, z której zdarzy się szkoda).

Dbamy o Twoje finanse i bezpieczeństwo

Dzięki wiedzy i doświadczeniu, które zdobyliśmy w branży, wiemy, jak poruszać się w świecie inwestycji i ubezpieczeń, by nasi Klienci osiągali maksymalne zyski. Jesteśmy po to, by pomagać im podejmować intratne decyzje – zapraszamy na konsultacje w naszym białostockim biurze. Tu się zaczyna Twoja finansowa przyszłość.

Napisz do nas

Nasi eksperci są do Twojej dyspozycji.
Odpowiadamy najpóźniej w 48 godzin!